SYNAPSE – EINE LÖSUNG FÜR FINANZKRIMINALITÄT

Einführung

Alpha Reply unterstützt , zum einen Finanzinstitute bei der Lösung komplexer Geschäftsprobleme mithilfe von Daten, Modellen und Technologien.

Es benötigt eine Plattform zur Entwicklung innovativer Ideen, die bei einem großen Kundenstamm im Bereich Finanzdienstleistungen implementieren werden kann.

Reply bietet aufgrund seiner drei Merkmale die richtige Plattform:

• eine tief in Technologie verwurzelte DNA
• eine bewährte Kultur der Innovation
• die Bereitschaft, Risiken einzugehen und in innovative Ideen zu investieren

Die Strategie von Alpha Reply ist daher von Anfang an darauf ausgerichtet:

• Kunden bei der Lösung unmittelbarer geschäftlicher, regulatorischer und technologischer Herausforderungen zu helfen.
• in die Entwicklung technologischer Werkzeuge zu investieren, die Probleme lösen, mit denen der Kundenstamm verbreitet konfrontiert ist.

Das Problem: Mangel an aktuellen Kontrollen

Zunächst die Definition von Finanzkriminalität und die Kontrollen zu ihrer Bekämpfung: Der Begriff „Finanzkriminalität“ bezeichnet jedes Verbrechen, an dem eine Einzelperson oder eine Gruppe von Personen beteiligt ist, die von Banken angebotene Finanzprodukte zu folgenden Zwecken verwendet:

• Betrug (im Wesentlichen Geld von Bankkunden stehlen)
• Geldwäscherei, terrorismusfinanzierung oder Unterstützung von Menschenhandel.

Kontrollen gegen Finanzkriminalität sind Prozesse, die Banken eingeführt haben, um Finanzkriminalität zu verhindern – oder deren Auswirkungen abzuschwächen. Es ist ein ziemlich komplexes Unterfangen, die Wirksamkeit der Kontrollen zu testen, und zwar aus zwei ganz naheliegenden Gründen:

• Finanzkriminelle sind in der Regel kreativ und sehr gut darin, ständig neue Möglichkeiten zu finden, wie sie Bankprodukte für Verbrechen nutzen können.
• Wenn keiner anderen Partei ein wirklicher finanzieller Verlust dabei entsteht, haben die Banken in der Regel praktisch keine Möglichkeit zu beurteilen, wie effektiv ihre Kontrollen sind (zum Beispiel wird ein Geldwäscher, der erfolgreich über eine Bank Geld gewaschen hat, höchstwahrscheinlich nicht zu dieser Bank gehen und damit prahlen).

Banken und Aufsichtsbehörden haben zahlreiche Initiativen zur Eindämmung der oben genannten Verbrechen gestartet, wie zum Beispiel die Gründung von Foren und Gremien (wie die FATF), die die Kommunikation von Best Practices und die Verbreitung von Informationen über bestehende und neue Vorgehensweisen bei der Finanzkriminalität (sogenannte Typologien) fördern.

Diese Initiativen haben zwar diese Kontrollen weitgehend verbessert, dennoch gibt es nach wie vor eine erhebliche Finanzkriminalität. Deren Folgen sind enorm schädlich für die Gesellschaft und die Banken selbst, da die Regulierungsbehörden Finanzinstitute mit unzureichenden Kontrollen mit massiven Geldstrafen belegen.

Unser Angebot

In diesem Rahmen bietet Alpha Reply die Softwarelösung Synapse an, die Finanztransaktionen durch die Kombination der folgenden Elemente simuliert:

• gute Agenten, die an nicht finanzkriminellen Aktivitäten beteiligt sind
• böse Agenten, die an Aktivitäten im Zusammenhang mit Finanzkriminalität beteiligt sind und viele bekannte Typologien einsetzen.

Das Ziel ist es, dieses agent-based simulation tool zu einer wichtigen Komponente in den Verfahren zu machen, mit denen Banken die Wirksamkeit ihrer Kontrollen testen, indem davon profitiert wird, dass Transaktionen direkt darauf prüfen können, ob diese:

• hätten gekennzeichnet werden müssen, aber nicht wurden (falsche Negativereignisse)
• nicht hätten gekennzeichnet werden dürfen, es aber wurden (falsche Positivereignisse)

Es ist außerdem ein leistungsfähiges Tool für die schnelle Implementierung neuer Typologien (mittels unserer Engine zur Verhaltensprogrammierung), die von unseren Nutzern eskaliert und von verschiedenen Stellen dokumentiert werden, um Kontrollumgebungen direkt auf Schwachstellen zu testen. Wie bei jedem komplexen Problem ist die Entwicklung unserer Lösung ein kontinuierlicher und nicht abgeschlossener Prozess.

Wenn Sie mit Reply zusammenarbeiten möchten, kontaktieren Sie uns bitte unter .