Erläuterung des Clustering-Prozesses, auf dem FUSION, unsere SaaS, basiert. Es werden Daten zu Cluster von Kunden segmentiert, die ein ähnliches (Finanz-)Verhalten zeigen. Dies geschied mithilfe eines unbeaufsichtigten Lernalgorithmus.
FUSION kann in zahlreichen verschiedenen Branchen und für verschiedene Zwecke eingesetzt werden, im Folgendem geht es um die Anwendung im Finanzsektor und insbesondere um die Segmentierung von Kundendaten.
Finanzinstitute streben wie jedes andere Unternehmen danach, den Wert ihrer Kunden über die gesamte Kundenbeziehung zu maximieren. Dies beginnt mit dem Marketing und der Anwerbung der richtigen „Art“ von Kunden, um sicherzustellen, dass sie während ihres ganzen Lebens loyal bleiben und eine hohe Wertschöpfung bringen.
Wie beschrieben, ordnet FUSION jedem Kunden einen Ähnlichkeitswert innerhalb seines Clusters zu und ermöglicht es Unternehmen, Kunden mit ähnlichen Verhaltensweisen zu identifizieren. Dabei kann es sich um gutes oder schlechtes Verhalten handeln (zum Beispiel Kunden, die im Laufe der Zeit regelmäßig hochwertige Einkäufe tätigen, Darlehen nicht rechtzeitig zurückzahlen oder sich an kriminellen Aktivitäten beteiligen).
Es ergibt sich die Möglichkeit, auf individueller Ebene zu erkennen, welche Kunden sich wie die Vergleichsgruppe verhalten und auch ähnliche demografische Merkmale aufweisen, sind über die Geschäftsbereiche hinweg neue Erkenntnisse dazu möglich, welche Kundentypen man werben, entwickeln und betreuen sollte, um den Kundenwert über ihre gesamte Lebensdauer zu maximieren.
Auf der anderen Seite weist FUSION auch Ausreißer oder Kunden aus, deren Ausgabeverhalten im Vergleich zu ihrer Vergleichsgruppe als „nicht normal“ einzuschätzen ist.
Für Finanzinstitute bildet dies eine einfache und effektive Möglichkeit, bei KYC- oder Transaktionsüberwachungsaktivitäten Kunden mit niedrigem und mittlerem Risiko, deren Verhalten mit dem ihrer Vergleichsgruppe übereinstimmt, freizugeben. Ebenso werden alle Ausreißer oder Kunden gekennzeichnet, bei denen eine weitere Untersuchung erforderlich ist, da ihr Finanzverhalten anormal erscheint.
Der nächste Blog thematisiert genauer, wie mit FUSION Finanzkriminalität im Bereich der Finanzdienstleistungen aufgedeckt werden kann.
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